Ada 3 kategori penasihat kewangan.
Kategori 1 : Ganjaran berasaskan komisyen
Kategori 2 : Ganjaran berasaskan yuran
Kategori 3 : Ganjaran berasaskan komisyen dan yuran.
* Kebanyakan penasihat kewangan tidak ada pengkhususan bidang.
Cara nak pilih?
1. Pentauliahan
Ada CFP atau CHFc atau RFP. Ini setara dengan pentauliahan profesional untuk bidang guaman, kejuruteraan atau perakaunan.
2. Pengalaman
Pengalaman dalam bidang berkenaan contohnya insuran, pelaburan atau percukaian. Penasihat yang bertauliah pun perlu ada pengalaman at least 3 tahun.
3. Komisyen dan Yuran.
Pastikan kategori penasihat kewangan tu. Kalau yuran, tentukan berapa nilai yuran. Kena beringat juga bahawa yang percuma tidak semestinya yang terbaik.
4. Prihatin
Pilih yang prihatin dan banyak tanya untuk kenali objektif kewangan. Bukan yang terer jual air liur jek
5. Konsultasi pertama percuma.
Biasanya sesi konsultasi pertama ( yang beryuran) tu percuma je sebab analisis ringkas. Kecuali la kes-kes rumit mcm nak strukturkan semula hutang piutang ke.
Apa nak buat lepas ni?
Dalam tempoh 1- 2 bulan, cubalah dapatkan temujanji pertama dengan perunding yang telah diteropong.
No comments:
Post a Comment